Признание ип банкротом последствия

Содержание

Банкротство ИП — последствия

Признание ип банкротом последствия

Признание гражданина со статусом ИП неплатежеспособным — процедура менее распространенная по сравнению с банкротством физических лиц или организаций.

Однако ошибки в ведении финансово-хозяйственной деятельности, да и внешние причины вроде мировой пандемии или скачка валюты вынуждают предпринимателей становиться банкротами.

Поэтому рассмотрим, какие есть последствия банкротства ИП для должника, и насколько они критичны.

Штрафы, аресты

При объявлении ИП банкротом суды попытаются найти в действиях предпринимателя признаки преднамеренного или умышленного банкротства. Именно в недобросовестности и скрыты риски для банкротов, выражающиеся в следующих правовых последствиях:

  • Если своими действиями гражданин нанес ущерб кредиторам, то на основании статей 196 и 197 УК и 14.12 КоАП в его отношении может быть введено уголовное или административное преследование.
  • Если должник совершал незаконные действия в ходе процедуры признания его некредитоспособным, то он также не избежит ответственности. Сюда относится сокрытие имущества, неисполнение требований финансового управляющего, удовлетворение требований одних кредиторов в ущерб финансовым интересам других.
  • Если после банкротства и ликвидации статуса предпринимателя, человек продолжит деятельность как ИП, он рискует получить штраф величиной от 500 до 2000 рублей за незаконный бизнес.
  • Поскольку процедура подразумевает аннулирование всех выданных ранее ИП лицензий и разрешений, дальнейшая лицензионная деятельность невозможна. За такое нарушение предусмотрен штраф от 2000 до 2500 рублей с конфискацией всей реализуемой продукции.

Чтобы минимизировать любые юридические последствия банкротства индивидуального предпринимателя, необходимо с ответственностью подойти к этой процедуре, отказаться от совершения любых нарушающих нормы федерального, налогового и гражданского законодательства действий.

А лучше всего каждый шаг согласовывать с опытным юристом. Узнайте у наших специалистов, какие сделки можно и нельзя проводить перед банкротством ИП.

Узнать, подходите ли вы под условия банкротства

Что с имуществом?

Распространено мнение, что при банкротстве ИП теряет всю свою собственность. А если учредители ООО и акционеры отвечают только в рамках уставного капитала, то предприниматель отвечает собственностью: как задействованной в бизнесе, так и имуществом физлица. Но все немного иначе:

  • не учитывается имущество, определенное ст. 446 ГПК РФ;
  • если работы без статуса ИП невозможна, то регистрация не будет прекращена;
  • арест и продажа не затронут имущество семьи ИП — когда общее имущество будет продано, его супруге возместят стоимость согласно ее доле в реализованной собственности.

Если подходить к банкротству ИП ответственно, то у банкрота есть значительные шансы сохранить большую часть собственности и минимизировать затраты. Но это может быть достигнуто только с помощью юристов.

Узнайте, какое имущество продадут, если подать на банкротство ИП

Последствия для должника

Стоит выделить следующие основные заблуждения относительно последствий банкротства индивидуального предпринимателя:

  • Испорченная репутация. Ошибочно считать, что если ИП обанкротился, то сотрудничество с ним чревато потерей прибыли. Но признание банкротом можно рассматривать как соблюдение жесткой финансовой дисциплины.Действительно, вместо того, чтобы прятаться от кредиторов, предприниматель смог объявить себя некредитоспособным и погасить часть своих долгов за счет имущества.
  • Неспособность вести бизнес. Это тоже далеко не так. После объявления некредитоспособности ИП запрещено заниматься бизнесом в течение 3 лет или занимать руководящие должности в компаниях. Но закон не запрещает супруге банкрота регистрировать ИП или юр.лицо, также банкроту можно работать как самозанятый.
  • Наложение штрафов или арестов. Это актуально только для предпринимателя, который грубо нарушил закон, интересы кредиторов или Налоговый кодекс.
  • При рассмотрении вопроса о несостоятельности индивидуального предпринимателя необходимо учитывать, что это является как законным правом, так и обязанностью.

И если при возникновении всех признаков неплатежеспособности индивидуальный предприниматель не объявляет о банкротстве, он может быть привлечен к ответственности:

Напомним, до конца 2020 года в России действует мораторий на банкротство, который освобождает предпринимателей из особо пострадавших отраслей от ответственности за неподачу заявления на банкротство.

Наиболее негативным последствием банкротства ИП для должника является сложность при дальнейшем кредитовании. Причем это касается как индивидуального предпринимателя, так и физлица.

Гражданин не имеет права скрывать информацию от потенциальных кредиторов о признанной неплатежеспособности и списании прошлых долгов. В течение 5 лет после завершения процедуры он обязан сообщить об этом банкам при оформлении кредитов.

Кроме того, информация о банкротстве отражается в кредитной истории заемщика.

Однако банкам и МФО не запрещено выдавать займы человеку, который объявлен банкротом. Снижение кредитного рейтинга заставляет банки быть более осторожными при выдаче ему кредита, но стабильная финансовая ситуация и поручительство надежного заемщика повышают шансы на одобрение кредитов и ипотек после банкротства.

Подробнее тему кредитования с испорченной кредитной историей мы рассмотрели в этой статье.

Наряду с этим, к негативным последствиям относятся:

  • аннулирование лицензий, делающее незаконной любую лицензированную деятельность;
  • лишение предпринимателя всех финансовых активов, размещенных на счетах, то ест все деньги пойдут на погашение требований;
  • невозможность списания задолженностей по зарплате и социальным выплатам работникам — даже после банкротства бывшему индивидуальному предпринимателю долги по трудовым договорам придется погашать;
  • продажа имущества, задействованного в бизнесе, и личное, включая долевое и общее с супругой.

Однако если индивидуальный предприниматель не сможет выполнять обязательства, его активы и имущество пострадают и без банкротства: ИП расплачивается всем своим имуществом как за коммерческие долги, так и за потребительские.

Но если активов недостаточно для покрытия долгов, оставшиеся долговые обязательства не спишутся.  В ФССП будет годами висеть долг, информация о движении по счетам будет отслеживаться. Избавиться от требований кредиторов удастся только в случае банкротства.

Есть вопросы по процедуре банкротства ИП?

Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит Вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.

Последствия для родственников

Наряду с более частым банкротством физ лиц признание неплатежеспособности предпринимателя также может повлиять на членов его семьи. В частности, когда во время первого судебного заседания по делу будет назначен финуправляющий, обанкротившийся предприниматель и члены его семьи должны быть готовы к следующим ограничениям:

  • Банкрот не сможет распоряжаться своим имуществом. Любые сделки проводятся только с одобрения финуправляющего. Это правило не распространяется на сделки с единственным жильем должника, если оно не передано в залог, и имуществом, не включаемым в конкурсную массу.
  • Банкрот потеряет доступ к расчетным счетам: это влияет как на счета индивидуальных предпринимателей, так и на личные счета гражданина. Все карты и пин-коды для них будут переданы управляющему.Со всех поступивших средств банкроту и его иждивенцам будет начислена сумма, равная установленному по региону прожиточному минимуму. Она будет увеличена, если предоставить аргументы: необходимость затрат на лечение, выплаты алиментов в установленном размере и прочие.
  • Если супруг обанкротившегося ИП был его поручителем или созаемщиком, банк предъявит требования по выплате долга ему. Юристы рекомендуют в таких ситуациях прибегнуть к семейному банкротству.

Другие члены семьи могут не беспокоиться о собственности, которая была получена от банкрота путем приобретения или принятия дарения, если с момента отчуждения прошло более 3 лет. Такие сделки суд не рассматривает и не отменяет.

Важно! Собственность родственников банкрота: родителей, детей, братьев, сестер и далее, независимо от степени родства, является неприкосновенной и не используется для погашения его задолженностей

В случае банкротства индивидуального предпринимателя важно учитывать, что основным последствием для родственников является именно ухудшение финансового положения. Действительно, в процессе признания неплатежеспособности семейный бюджет будет временно урезан.

Это особенно актуально для ИП, которые решили прибегнуть к судебной реструктуризации долгов. Поскольку максимально допустимый срок этой процедуры достигает 3 лет, в течение всего этого периода семья будет ограничена в финансовом отношении.

Но если должник решит списать долги через реализацию, то сможет завершить процедуру за 8–10 месяцев. После этого ограничения с должника будут сняты.

Узнайте, какие последствия ждут вас и ваших родственников в случае банкротства

Последствия для физического лица

Признание неплатежеспособности предпринимателя напрямую связано с его банкротством и как физлица. Поэтому гражданин, который зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, должен подготовиться к следующему:

  • пятилетнему запрету на вторичное признание несостоятельности. Если ФНС или кредиторы обратятся за повторным признанием несостоятельности физлица в этот период, то все процедуры по продаже проведут, но долги ему уже не спишут.
  • гражданин на протяжении 5 лет будет обязан уведомлять банки о своей некредитоспособности при обращении за какими-либо кредитными продуктами;
  • физическое лицо не сможет повторно зарегистрироваться как ИП или стать руководителем, учредителем юридического лица — на протяжении 3 лет.

Основание — Статья 213.30 ФЗ №127.

Но важно понимать, что все последствия банкротства индивидуального предпринимателя временны. Банкрот вправе сразу же после признания несостоятельным приобрести любое имущество, и никакие приставы и коллекторы его не тронут.

После списания долгов не запрещено открытие счетов, и оборот по ним не контролируется. Получение наследства, хорошая работа, даже выигрыш в казино не отменяют решения о списании долгов.

Финансовый контроль к обанкротившемуся лицу не применяется. Кредиторы не имеют права на взыскание долгов, независимо от объема удовлетворенных в рамках процедуры требований кредиторов.

После признания неплатежеспособности будут сняты ограничения:

  • разблокируют счета;
  • позволят свободно распоряжаться имуществом;
  • снимут запрет на выезд за границу.

Суммируя вышесказанное, последствия банкротства ИП вряд ли можно посчитать критичными. Если учесть главное достоинство процедуры — списание задолженностей. Причем как по кредитам, так и по налогам, штрафным санкциям и пени. А также долги перед клиентами, деловыми партнерами.

Но стоит учесть, что банкротство ИП требует знания закона о банкротстве № 127-ФЗ, поэтому проведение процедуры в соответствии лучше доверить специалистам.

Вы можете узнать больше о банкротстве индивидуального предпринимателя и получить консультацию кредитного юриста, позвонив нам или написав онлайн.

: наши услуги по банкротству физ. лиц

Виолетта Нечипоренко

Руководитель направления по банкротству физических лиц

Артем Пивоваров

Старший юрист по банкротству физических лиц

Дарья Галактионова

Старший юрист по банкротству физических лиц

Кристина Кирюхина

Ведущий юрист по банкротству физических лиц

Алексей Жумаев

арбитражный управляющий, генеральный директор компании «2Лекс»

Александр Столяров

Юрист по банкротству
физических лиц

Лейла Махмудова

Юрист по банкротству
физических лиц

Юлия Пивоварова

Руководитель службы клиентского сервиса

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Источник: https://2lex.ru/bankrotstvo-ip-posledstviya/

Какие существуют последствия банкротства ИП?

Признание ип банкротом последствия

Если вы находитесь в тяжелой ситуации в бизнесе и не знаете что делать в случае, когда вы обросли долгами и стоит вопрос, а что дальше, куда прятаться, то один из вариантов решения проблемы является банкротство. В статье раскроем общие понятия банкротства, что это такое, порядок действий и возможные последствия, которые могут сопровождать эту операцию. Начнем с разъяснения общих понятий.

Общие понятия, признаки банкротства ИП

Одним из вариантов закрытия предпринимательства является банкротство. Звучит этот термин не так красиво, как хотелось бы.

Но, поверьте порой это один из достойных выходов из создавшейся сложной ситуации в жизни предпринимателя или же организации.

Обсудим что это такое, как это происходит и что из этого можно для себя положительного получить, ведь даже в неудаче нужно искать дополнительные возможности.

Понятие банкротства возникает в соответствии с ФЗ № 127-ФЗ, под названием «О несостоятельности (банкротстве)» и принимается на основании решения арбитражного суда (ст.25, ГК РФ), в случае, когда должник не способен погасить свои долги в полном объеме перед кредиторами по денежным обязательствам, а так же при невозможности оплатить платежи по налогам и сборам в бюджет.

Одной из особенности, которая используется при банкротстве ИП состоит в том, что к нему применяются процедуры, возникающие при разорении гражданина, согласно гл.10 закона о Банкротстве.

Признаки несостоятельности (банкротства):

  • Более 3-х месяцев не платит по своим обязательства кредиторам, а сумма его долгов превышает стоимость принадлежащего ему имущества
  • Сумма требований банкрота должна превышать 10 т.р.

Требования кредиторов должны носить денежный характер, а не натуральный.

Кто может инициировать банкротство ИП

То, что у вас дела пошли не так, как вам хотелось это не означает, что в случае достижения вами признаков банкротства они вдруг начнут сами по себе инициацию процесса. Нет! Для того что бы это начало происходить должен быть инициатор.

В роли инициатора могут выступать ряд лиц:

  • Предприниматель лично может инициировать процесс
  • Кредиторы и кредиторские организации (банки)
  • Представители гос. органов и официальные власти (налоговая и прочие инстанции)
  • Кредиторы, которые имеют претензии по возврату долгов физического лица (аренда, займы, прочие финансовые требования)

Процедуры банкротства

При рассмотрении варианта закрытия ИП, сразу следует отметить, что наряду с тем, что это порой единственный выход, это не дает повода забыть о долгах, которые у вас есть. Долги просто так никуда не уйдут! Еще раз отметим, что банкротство — это весьма сложный, длительный и скорее всего, болезненный процесс.

Для предпринимателя в отличие от ООО есть только две версии банкротства – мировое соглашение и второй вариант – конкурсное производство (согласно ст. 27 ФЗ). В зависимости от того, на сколько можно договориться с кредиторами. Конечно, если это бюджетные организации, с уговорами там не пройдет, а с частными компаниями возможно.

При подаче заявления самим предпринимателем можно приложить график погашения задолженности. График рассылается кредиторам и при отсутствии возражений с их стороны, вам могу дать до 3-х месяцев для погашения долгов. Если предприниматель не погасил долги по мировому соглашению, то Арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства и признании ИП банкротом.

В случае погашения долгов дело о банкротстве прекращается.

Что содержит план погашения долгов ( описано в ст. 204 ФЗ):

  • Во первых должны быть конкретные сроки погашения.
  • Указаны суммы, которые будут ежемесячно выплачиваться кредиторам.
  • Определены суммы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности предпринимателя и его семьи.

Конкурсное производство вводится на срок до 6 месяцев и может быть продлено не более чем на пол года лицом, принимающим участие в деле (ст. 124 ФЗ) Порой такое продление делается специально для затягивания процесса банкротства.

Что происходит после признания банкротом

После того, как предпринимателя признали банкротом и открытия конкурсного производства, происходят следующие действия:

  • Во первых наступают сроки для исполнения ваших обязательств
  • С этого момента происходит прекращение начисления по вам всех пени, штрафов, неустоек и каких-либо санкций. Соответственно вам интересно быстрее запустить процесс, если вы решились, и не копить дополнительных долгов
  • Прекращаются все взыскания по ранее действовавшим исполнительным производствам, за исключения выплат вами алиментов, а так же платежей по компенсации причинённого вреда жизни и здоровью граждан, если таковые имелись
  • Происходит аннулирование ваших лицензий, если такие были
  • Лишаетесь статуса индивидуального предпринимателя
  • Вашим кредиторам рассылаются письма о том, что вы подали документы на банкротство и у них есть 2 месяца для представления бумаг в суд о компенсации им задолженности

После анализа ваших денежных обязательств и составления сметы по ним одновременно происходит изучение активов (имущества) и подготовка этого списка для погашения долга перед кредиторами. Таким образом определяется конкурсная масса имущества, подлежащая продаже или распределению между должниками. К примеру, ваши складские запасы могут перейти кредитору в счет погашения долга.

Что входит в конкурсную массу:

  • основные средства
  • нематериальные активы (товары и прочее)
  • дебиторская задолженность (сумма долга вам от других лиц будет распределяться между вашими кредиторами)
  • прочие ваши активы, а у индивидуального предпринимателя его имущество

Имущество не включаемое в конкурсную массу

В ходе описания и оценки вашего имущества есть в том числе и капитал, который не подлежит распределению и изъятию ( ст. 446 ГК ), к ним относится:

  • Единственное жилье должника (а так же земельные участки, на которых оно располагается), а так же членов его семьи, если оно не является приобретенным в ипотеку, в случае ипотечного жилья, на него может быть наложено взыскания (согласно закону об ипотеке)
  • Предметы обихода, домашней обстановки, личные вещи (одежда, обувь и прочее), исключение составляют вещи роскоши, в том числе драгоценности
  • Предметы, которые гражданин использует для проф. занятий, если их стоимость не превышает сумму 100 МРОТ
  • Молочный, племенной и рабочий скот, кролики, олени, пчелы птица, корма и строения и оборудование для их содержания, цели использования которых не связаны с предпринимательством
  • Продукты и деньги, общая сумма которой на него и его семью, не может быть ниже, чем установленный прожиточный минимум
  • Семена для нового (последующего) посева
  • Топливо для отопления вашего жилья на период отопительного сезона, а так же для нужд приготовления ежедневной пищи
  • Средства транспорта и передвижения в случае инвалидности
  • Призы, гос. награды, памятные и почетные значки должника

Порядок погашения долгов кредиторам:

  • В первую очередь выплачиваются лицам, которым гражданин должен за причинение вреда здоровью или жизни
  • Во вторую, выплата выходных пособий и зарплат наемным сотрудникам
  • Далее между кредиторами, в случае не возможности погасить всем – делятся пропорционально

В ходе ведения дела может быть назначен конкурсный управляющий, который будет распоряжаться распределением долгов между кредиторам и выставлением на торги конкурсной массы. Зарплата конкурсного управляющего выплачивается из вырученных средств от продажи имущества и получение дебиторской задолженности.

Банкротство ИП, последствия

В ходе ваших рассуждений у вас могут возникнуть ряд вопрос, например, как происходит разорение ИП с кредитами и последствия или же как будет протекать банкротство ИП если у него нет имущества.

По факту у вас происходит одна и та же операция – как описывалось ранее – подсчет ваших долговых обязательств, куда входят в том числе кредитные обязательства перед банками (в балансе это пассивы) и имущество – товары, дебиторка, прочее (активы), а после погашение долгов.

Последствия всех этих операций следующие:

  • Запятнанная репутация предпринимателя
  • Аннулирование действующих лицензий
  • Изъятие и продажа имущества, за исключение того, которое описано в статье выше
  • Не возможно открыть предпринимательство в течение года после окончания процедуры банкротства

Резюме

Рекомендуем предварительно сделать экономическую оценку своего состояния дел, такое будет возможно и заранее подготовить стратегию действий, в случае, если вы решили идти по пути банкротства.

Постарайтесь защитить себя до того, как это не станет слишком поздно, конечно все не предусмотришь, как говорят, «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», но все же! Если у вас ситуация не самая простая, тем более лучше воспользоваться юристами, возможно и экономистами.

Предварительно провести оценку активов и пассивов. Постараться по максимум защитить свое имущество.

Если у вас есть имущество, которое возможно изъять, к примеру машина, гараж, то возможно будет проще  «продать» его родственникам, что касается вещей в квартире, то для его защиты тоже можно провести ряд действий, к примеру, «взять в аренду» и т.д

Полезная информация

Закрытие ИП пошаговая инструкция.
Закрытие ИП с долгами.

Источник: https://infportal.ru/zakrytie-ip-ooo/zakr-ip/bankrotstvo-ip-posledstviya.html

Банкротство физических лиц и ИП: последствия и ограничения для банкротов

Признание ип банкротом последствия

Кредитная нагрузка на россиян увеличивается с каждым годом. Далеко не все могут справиться с обязательствами перед банками, когда в семье возникают финансовые трудности.

Если совокупный долг перед кредиторами превышает полмиллиона рублей, а возможности расплатиться нет, поможет процедура банкротства.

В результате вы получите долгожданное освобождение от долгового бремени, но нужно учитывать последствия банкротства физических лиц и ИП.

Отличия банкротства физических лиц и ИП

Ранее индивидуальные предприниматели банкротились по аналогии с юридическими лицами. Ситуация кардинально изменилась с 2015 года, когда утвердили поправки в закон. В 2019 году индивидуальные предприниматели могут объявить себя банкротами на тех же условиях, что и частные лица.

Это позволяет им сэкономить немалую сумму, ведь банкротство организации стоит гораздо дороже и занимает больше времени. Арбитражный суд ранее не учитывал долги предпринимателя, полученные им как физическим лицом. На данный момент и они тоже списываются после признания индивидуального предпринимателя банкротом.

Важно знать! В 2019 году предприниматель имеет право аннулировать ИП и добиться признания себя банкротом как физического лица.

По закону признаки банкротства, пошаговая процедура и последствия для ИП и физических лиц практически одинаковы. Однако есть и незначительные различия:

  • Предприниматель утрачивает свой статус после решения суда, теперь он будет рассматриваться исключительно как частное лицо.
  • ИП должен заявить о своем намерении в Единый федеральный реестр о банкротстве юридических лиц.
  • Варианты решения суда о банкротстве ИП и физических лиц

На практике дело развивается по нескольким сценариям:

  • Реструктуризация долгов. Вне зависимости от исковых требований потенциального банкрота судья вправе принять решение об отсрочке выплаты задолженности. В этом случае долговые обязательства не списываются, их все равно придется выполнить. Новые условия погашения кредитов прописываются в судебном решении.
  • Реализация имущества. Вся собственность должника реализуется на торгах, а вырученные деньги распределяются между кредиторами. ИП и физическое лицо могут рассчитывать, что им останется единственное жилье, бытовые и личные вещи, предметы для осуществления трудовой деятельности и пр. Все остальное имущество будет продано под контролем управляющего.
  • Мировое соглашение. Кредиторы и должник могут прийти к договоренности, которая устроит обе стороны. В этом случае деньги также придется вернуть.
  • Неожиданным последствием для должника может стать административная или уголовная ответственность. Это случается, если в действиях индивидуального предпринимателя суд усмотрит признаки фиктивности. Например, тот скрывает имущество, переписывает его на родственников, намеренно вводит судебные органы в заблуждение.

Как купить фотостудию: бизнес план покупки и развития

Полное списание долгов наступает только в случае реализации имущества. Кроме минусов у несостоятельности есть и положительные стороны. После продажи всей собственности человека кредиторы не вправе предъявлять к нему денежные требования. Банки, коллекторы, судебные приставы прекращают требовать возмещение долгов с момента начала производства в суде.

Последствия признания банкротом для должника

В отношении должника, которого Арбитражный суд признал несостоятельным, будут действовать существенные ограничения. При инициации дела юрист или финансовый управляющий должен рассказать обо всех нюансах, в том числе и последствиях для физического лица или ИП.

Негативные последствия официального признания несостоятельности по закону:

  • Невозможность кредитования – пожалуй, самое неприятное последствие банкротства физических лиц и ИП. Информация о несостоятельности вносится в БКИ (бюро кредитных историй). Если вы решите обратиться в банк за ссудой, эти сведения обязательно «всплывут», ведь все кредиторы проверяют банковскую историю клиентов. Это означает, что в течение последующих 10 лет можно забыть о получении кредита, даже незначительного. Связываться с таким заемщиком не будет ни один банк, ведь для него это существенный риск.

Важно знать! Если банкрот все же хочет получить кредит, он обязан самостоятельно уведомить банк о своей прошлой финансовой несостоятельности.

  • Подать повторное заявление на банкротство можно только спустя 5 лет после аналогичного решения Арбитражного суда.
  • Индивидуальный предприниматель теряет свой статус. Вместе с ним аннулируются все лицензии и разрешения на ведение отдельных видов деятельности, которые он получил, будучи индивидуальным предпринимателем.
  • Вводится запрет на утверждение в должности генерального директора юридического лица. Если речь идет о кредитной организации, здесь запрещено занимать любые руководящие посты.
  • Запрет на занятие индивидуальным предпринимательством в течение 5 лет после признания несостоятельности. Это ограничение действует только для предпринимателей. Если закрыть ИП перед началом процедуры, негативного последствия можно избежать. Частные лица имеют право на открытие своего дела сразу же после объявления решения суда.

Покупка готового бизнеса: Цветочный магазин (салон)

Последствия банкротства физических лиц и ИП для их родственников

Несостоятельность индивидуального предпринимателя или частного лица, несомненно, отражается на жизни его семьи. Когда к работе приступает финансовый управляющий, он обретает полномочия контролировать материальное положение человека. Принять самостоятельное решение о продаже собственности без разрешения арбитражного специалиста тот уже не вправе.

Важно помнить! Собственность родственников несостоятельного индивидуального предпринимателя и частного лица неприкосновенна.

Беспокоиться о своем имуществе другим членам семьи не стоит. Изъять могут только ту собственность, что была им передана должником в последние три года. Если суд усмотрит в сделке преднамеренность, она будет аннулирована, а предмет договора продан на торгах в счет долговых обязательств.

Положительным моментом является то, что вместе с кредитным договором прекращают свое действие договора поручительства. Если близкие выступали созаемщиками или поручителями по займам, их обязательства перед банками будут аннулированы. Кредиторы не смогут истребовать погашения задолженности, даже если реализация имущества не смогла покрыть их финансовых притязаний.

Во время признания несостоятельности основной упор делается на тяжелое материальное положение человека. Его семье придется испытать немалые денежные сложности, ведь устройство на хорошую высокооплачиваемую работу повлечет за собой изменение обстоятельств дела.

Если вы нацелены именно на несостоятельность, не стоит искать подработку или другим способом улучшать свое финансовое положение.

В противном случае суд решит, что вы способны расплатиться с долгами и утвердит их реструктуризацию вместо списания.

Учитывая, что процедура достаточно длительна (дело иногда рассматривается до года), родственникам должника придется пережить сложные времена, особенно, если он единственный кормилец.

Как купить массажный салон: инструкция, рекомендации, советы

Права ИП и физических лиц после объявления банкротства

Несмотря на юридические последствия банкротства, большинство прав гражданина остаются неизменными. Признанная несостоятельность никак не влияет на будущие имущественные отношения физического лица или индивидуального предпринимателя. Он имеет полное право приобретать недвижимость, транспорт, предметы роскоши и прочие материальные ценности.

Важно помнить! Прежние кредиторы не вправе наложить взыскание на вновь приобретенную собственность, даже если их претензии были удовлетворены не полностью.

После суда отчитываться арбитражному управляющему о своих тратах и финансах не нужно. Человек вправе открывать счета, создавать накопления без страха их изъятия. Запрета на выезд за рубеж также не последует, гражданину можно спокойно пересекать границу.

В целом можно сказать, что последствия банкротства для индивидуальных предпринимателей и физических лиц положительны.

Если они готовы к некоторым временным ограничениям после признания несостоятельности, плюсов будет гораздо больше. Основное преимущество успешного завершения дела – прекращение притязаний банков на имущество и финансы.

Все эти вопросы решаются, банкрот получает возможность начать жизнь с чистого листа без долгов.

Важное видео: Типичные ошибки банкротов при подаче иска в суд

Источник: https://E-tiketka.ru/bankrotstvo-fizicheskix-lits-i-ip-posledstviya-ogranicheniya/

Банкротство ИП: последствия и ограничения

Признание ип банкротом последствия

Прекращение коммерческой деятельности предпринимателя в связи с признанием его неплатежеспособным накладывает на него ряд ограничений. Хотя последствия банкротства ИП для должника пересекаются с последствиями для физического лица, отличия все же есть. И не все они относятся к позитивным.

Негативные последствия банкротства ИП

Невозможность продолжать коммерческую деятельность — вот одно из самых «печальных» последствий признания предпринимателя некредитоспособным.

Конечно, закон предусматривает случаи, когда ИП не ликвидируется — например, если частный бизнес является для гражданина единственным источником средств к существованию.

Что происходит это настолько редко, что такое решение суда считается исключением из правил.

Помимо этого:

  • производится аннулирование лицензий, разрешений и патентов, выданных ранее предпринимателю;
  • в отношении гражданина вводится 5-летний запрет на повторную регистрацию ИП;
  • при больших налоговых задолженностях или махинациях с налогами есть риск того, что ИП пожизненно дисквалифицируют решением суда — тогда открыть частный бизнес повторно у физлица не получится;
  • долги по выплате заработной платы и социальным платежам наемным работникам предпринимателю не простят — их придется погашать даже после признания банкротства.

Однако лучше пережить последствия банкротства ИП, нежели постоянно прятаться от кредиторов. К тому же если у бизнесмена есть налоговые недоимки, то его расчетные счета будут постоянно арестовывать, что сделает невозможным ведение бизнеса. А признание банкротства избавит от этой проблемы.

Что будет с имуществом

Согласно гражданскому законодательству, а именно: ст. 24 ГК РФ, по своим обязательствам гражданин отвечает своим имуществом.

Поскольку ИП — это коммерческая деятельность гражданина без образования юридического лица, то и по долгам частного предприятия физлицу придется отвечать лично. Соответственно, в ходе банкротства предпринимателя реализуется:

  • участвующее в коммерческой деятельности имущество. Это могут быть машины, станки, прочее оборудование, сырье или готовая продукция, оставшиеся не реализованными товары, находящиеся на расчетном счете ИП средства.
  • личное имущество гражданина. Это машины, квартиры и дачи, предметы роскоши и деньги, хранящиеся на банковских счетах гражданина.
  • долевое и совместное имущество ИП и гражданина, включая совместно нажитое в браке. В последнем случае супругу будет компенсирована стоимость имущества в денежном эквиваленте после выделения долей.

В этом скрыто одно из преимуществ признания ИП неплатежеспособным — попутно банкротство позволяет гражданину избавиться и от личных долгов, поскольку к процедуре реализации будет привлечено имущество как ИП, так и физлица.

Штрафы и аресты

При нарушении банкротящимся предпринимателем законных норм, предусмотрены определенные правовые последствия:

  1. Если бизнесмен пытался ввести кредиторов, суд или финансового управляющего в заблуждение относительно своего реального финансового положения, то его могут признать виновным в фиктивном или преднамеренном банкротстве.

    В зависимости от тяжести нанесенного ущерба, предпринимателя могут привлечь к административной или уголовной ответственности. От типа ответственности зависит наказание: от штрафа в размере 3 000 рублей до административного ареста, исправительных работ или тюремного заключения.

  2. Неисполнение требований финансового управляющего в ходе признания банкротства предпринимателя (ст. 14.13 КоАП РФ) предусматривает штраф от 4 до 5 тысяч рублей.
  3. Дальнейшее ведение коммерческой деятельности после банкротства и ликвидации ИП чревато штрафом в размере 500–2000 рублей. А если предпринимательство требует лицензии, то штраф увеличивается до 2000–2500 тысяч рублей с обязательной конфискацией имущества.

Важно учитывать, что к банкротящимся предпринимателям всегда обращено более пристальное внимание суда, кредиторов и финуправляющего, нежели к физическим лицам. Важно заранее проработать стратегию, сформировать образ добропорядочного заемщика, и делать это при поддержке опытного юриста по банкротству.

Последствия как для физического лица

Подавая в суд заявление о признании собственной некредитоспособности в качестве индивидуального предпринимателя, ИП нужно готовиться к ряду последствий, наступающих в отношении физического лица:

  • его обяжут в течение 5 лет сообщать предполагаемым кредиторам о факте банкротства в прошлом — это может несколько осложнить оформление банкротом новых кредитов;
  • банкроту запретят повторно проходить процедуру банкротства в течение 5 лет;
  • также в отношении банкрота вводится 3-летний запрет на работу в руководящих должностях или управление организациями иными способами.

Также стоит учесть, что во время самой процедуры:

  • будут заморожены и направлены в счет погашения долгов финансовые активы как предпринимателя, так и физического лица;
  • в процедуре реализации будет участвовать имущество предпринимателя и физлица;
  • гражданину могут запретить выезд за границу на время банкротства.

Здесь стоит отметить, что все вводимые в отношении должника (как физического лица, так и предпринимателя) ограничения имеют временный характер. И не идут ни в какое сравнение с возможностью избавиться от долгов законным способом.

Если своими действиями до банкротства и во время его предприниматель не нарушал нормы административного, гражданского законодательства и Налогового кодекса РФ, то за ним сохраняется право повторно заниматься коммерческой деятельностью спустя 5 лет после банкротства.

Чтобы минимизировать последствия банкротства ИП для должника, процедуру нужно проводить при поддержке опытных кредитных юристов. Мы расскажем вам, как правильно банкротится с долгами по предприятию, и что можно сделать для максимального сохранения вашего имущества.

Наши юристы добьются признания вас банкротом и полного списания долгов. Для консультации позвоните нам или напишите в онлайн-чат.

Списать долги ИП с минимальными последствиями

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Наша команда

Артем Сакулин

Юрист департамента финансового анализа

Отвечает за сохранение имущества должника в процессе банкротства

Записаться на консультацию

Дарья Борцова

Руководитель отдела по работе с клиентами

Защищает должников от претензий коллекторов и банков

Записаться на консультацию

Роман Чулков

Руководитель практики по банкротству крупнейших должников

Проводит судебные процессы по банкротству

Записаться на консультацию

Олег Калинкин

Cтарший юрист отдела банкротства физических лиц

Помогает пройти внесудебное банкротство

Записаться на консультацию

Дмитрий Щепочкин

Директор

Анализирует крупные сделки должников перед банкротством

Записаться на консультацию

по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Источник: https://Bankrotom.ru/bankrotstvo-ip-posledstviya-i-ogranicheniya

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

Признание ип банкротом последствия

Даже если предприниматель ведет свой бизнес без кредитов, у него все равно возникают обязательства по уплате налогов и долги перед контрагентами. Ошибки в ведении своего дела могут привести к возникновению задолженностей, погасить которые бывает невозможно. В этом случае целесообразно рассмотреть вопрос процедуры банкротства ИП.

Заблуждения, связанные с последствиями банкротства ИП

Многие индивидуальные предприниматели с подозрением относятся к процедуре банкротства, полагая, что при этом наступят крайне негативные последствия. Несомненно, такие последствия наступают, однако они не являются критичными.

Все ограничения имеют конкретные сроки, по истечении которых гражданин будет полностью восстановлен в своих правах.

Гораздо более серьезные последствия наступают, если не удовлетворять требования кредиторов и своевременно не пройти процедуру.

Еще одним заблуждением является то, что имущественные и финансовые последствия наступят и для родственников предпринимателя. Такой вариант возможен, однако необходимо учитывать все юридические тонкости права собственности имущества родственников.

Негативные последствия

Негативные последствия для ИП в случае проведения процедуры банкротства целесообразно разобрать более подробно. К их числу относятся:

  • принудительная ликвидация ИП;
  • лишение лицензий, если деятельность требовала таких разрешений;
  • запрет на ведение предпринимательской деятельности в течение 5 лет;
  • невозможность занимать руководящие должности в организациях, а также любым иным способом участвовать в процессе управления, независимо от их организационно-правовой формы;
  • необходимость погашения части долгов за счёт реализации имущества должника, если такое имеется;
  • обязанность сообщать о присвоенном статусе банкрота при обращении в кредитные организации в течение 5 лет.

Последствия довольно серьезные, однако они не ограничивают права и свободы гражданина. При этом из некоторых положений есть исключения, в том числе и в имущественных вопросах.

Опосредованно, к негативным последствиям можно отнести и невозможностью самостоятельно распоряжаться имуществом и деньгами после начала конкурсного производства. Это право переходит к назначенному судом конкурсному управляющему.

А чтобы обойти пятилетний запрет на ведение предпринимательской деятельности, достаточно закрыть ИП перед банкротством и подать заявление о банкротстве физлица. При этом все долги, возникшие при ведении деятельности в качестве ИП также будут списаны.

Административные последствия

Процедура признания ИП несостоятельным имеет целью полной ликвидации долгов ИП. Законодательство предусматривает административные меры, которые препятствуют ложному банкротству:

  • уголовная ответственность предусмотрена в случае выявления фактов преднамеренного или фиктивного банкротства;
  • административная ответственность наступает при выявлении фактов нарушения самой процедуры, таких как намеренное сокрытие имущества от конкурсного управляющего.

С учетом довольно серьезных санкционных мер, предусмотренных законодательством, доказать фиктивное банкротство очень сложно, а грамотный адвокат поможет избежать и административных штрафов.

Что будет с имуществом ИП

Все имущество поступает в конкурсную массу, которая затем реализуется через торги. Затем, за счет полученных средств удовлетворяются требования кредиторов. В случае, если полученных денег не хватило для погашения всех долгов, то они списываются в судебном порядке. Это грозит кредиторам частичной потерей своих инвестиций.

Порядок рассмотрения дел о банкротстве ИП отличается от порядка рассмотрения дел о банкротстве юрлиц. При банкротстве индивидуальных предпринимателей не применяются такие процедуры как досудебная санация и наблюдение — это значит, что долги неизбежно спишутся.

Когда спишутся долги

Общая процедура занимает от 3 до 12 месяцев. Однако в некоторых случаях этот срок может быть продлен. Это зависит от длительности процедуры реализации имущества. За это время должны быть проведены все этапы, частично или полностью погашены задолженности. После окончательного решения суда долгов у ИП быть не может.

Последствия для ИП как для физического лица

При возникновении финансовых затруднений необходимо четко разграничивать имущество ИП и личное имущество, в том числе деньги на счетах. В некоторых случаях гораздо выгоднее провести процедуру в отношении физического лица.

В конкурсную массу включается все имущество индивидуального предпринимателя. Из этого правила есть исключения, к которым относятся:

  • единственное жилье и земельный участок под ним;
  • предметы личного обихода;
  • сумма в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи;
  • специализированные транспортные средства для инвалидов;
  • домашние животные.

Помимо этого, суд может принять решение об исключении из конкурсной массы имущества, использование которого жизненно важно для предпринимателя и членов его семьи в том числе и автомобиль.

Когда ИП можно открыть снова

Процедура банкротства не накладывает на гражданина пожизненные ограничения. По истечении 5 лет с момента окончания процедуры все его права будут восстановлены, и он снова сможет открыть ИП или ООО.

8 (499) 938-59-62— Бесплатная консультация юриста в Москве и области

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/posledstviia-priznaniia-individualnogo-predprinimatelia-bankrotom-5f61ea17fab9c9133cf4fc1d

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.