Признаки банкротства предпринимателя

Содержание

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства предпринимателя

В кризисные времена все больше индивидуальных предпринимателей признают свою несостоятельность и стремятся «закрыть» дело. Завершить коммерческую деятельность можно двумя способами: подать заявление в налоговую либо начать процедуру банкротства.

Для бизнесмена, не сумевшего расплатиться с долгами, остаётся лишь второй из указанных вариантов. Закон различает схемы признания несостоятельности для юридических лиц и ИП.

Если первые несут ответственность в границах указанных в учредительных документах средств, то индивидуальные предприниматели в процессе банкротства отвечают по принятым обязательствам имуществом.

Признаки банкротства физических лиц в статусе ИП

Человек, открывший собственное дело, остаётся физическим лицом. Последняя редакция закона предусматривает процедуру признания несостоятельности физического лица. Поэтому к владельцу частного бизнеса относятся аспекты, касающиеся банкротства указанных категорий граждан, за исключением поправок, сделанных специально для ИП.

Признаки банкротства ИП:

  1. Невозможность индивидуального предпринимателя погасить долги. Вопрос об открытии процедуры можно поднимать, если с момента «просрочки» по долгам прошло более трех месяцев. Отсчет времени начинается с первого дня, следующего за датой предполагаемого возвращения долга.
  2. Сумма непогашенной задолженности превышает 10 тыс. рублей от каждого кредитора и 500 тыс. рублей суммарно.

ИП может быть признан неплатежеспособным, если возникновение задолженности связано с осуществлением коммерческой деятельности.

То есть предприниматель, имеющий «личные» долги (например, ипотеку), может обанкротиться как физическое лицо, но не как ИП.

Однако кредитор, имеющий претензии к ответчику как к частному лицу, может подавать иск на удовлетворение имущественных претензий во время рассмотрения дела.

Закон о несостоятельности индивидуального предпринимателя

Положение о несостоятельности ИП изложено во втором параграфе Закона о банкротстве.

Статьи указанного параграфа содержат следующую информацию:

  1. Перечень оснований для признания предпринимателя несостоятельным заемщиком (ст. 214).
  2. Порядок регулирования процедуры (ст. 214.1).
  3. Последствия решения.

В 2016 году были внесены изменения, облегчившие процедуру. Особенностью новых поправок является возможность физических лиц самостоятельно заявлять о собственной несостоятельности.

Там же описываются альтернативные методы удовлетворения исков без открытия конкурсного производства и реализации имущества заемщика.

Эти методы позволяют провести процедуру по щадящей схеме и избавляют предпринимателя от негативных последствий банкротства.

Законодательство предлагает несколько вариантов решения вопроса:

  • Реструктуризация долга. В перечень мероприятий по реструктуризации включены: изменение условий принятых обязательств, введение финансовых «каникул», уменьшение процентной ставки и «тела» кредита, получение нового займа на лучших условиях.
  • Конфискация. Эта мера применяется в отношении заложенной собственности. Средства от продажи конфискованного имущества идут на погашение долгов по залогу.
  • Мировое соглашение. «Мирный» договор между заимодателем и ИП. В процедуре заключения соглашения арбитражный управляющий участия не принимает.

Не подлежат изъятию:

  • Единственное жилье (земля) гражданина.
  • Личные вещи: обувь, одежда.
  • Продукты для приготовления пищи.
  • Топливо для отопления жилища.
  • Личные государственные награды и призы.
  • Домашние животные.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП могут подать следующие лица:

  • Индивидуальный предприниматель самостоятельно.
  • Кредиторы, не получившие причитающиеся от ИП средства.
  • Уполномоченные органы в рамках задолженности предпринимателя по налогам и платежам.
  • Региональные органы власти в случае невыполнения предпринимателем обязательств, касающихся выплат в местный бюджет.

В определённых случаях закон обязывает предпринимателя самостоятельно инициировать процесс финансовой несостоятельности.

Перечень подобных обстоятельств:

  • ИП не сможет рассчитаться с долгами либо оплатить налоги (платежи) после удовлетворения иска должника.
  • После погашения займа ведение хозяйственной деятельности становится невозможным.

Документы подаются по месту регистрации ИП. Вместе с заявлением подаются:

  1. Свидетельство о регистрации.
  2. Список задолженностей с указанием сумм.
  3. Документы, подтверждающие права собственности с указанием его стоимости.
  4. Другие документы, подтверждающие факт банкротства.

Порядок процесса несостоятельности индивидуального предпринимателя

  1. Порядок подтверждения несостоятельности регламентируется законом. Процедура состоит из нескольких этапов:
  2. Подача заявления с приложением документов.
  3. Процедура наблюдения. Анализируется финансовое положение будущего банкрота. На основании анализа делается вывод о платежеспособности.
  4. Поиск компромиссов.

    При благополучном исходе этап завершается мировым соглашением. Стороны сами назначают порядок погашения долга и сроки.

  5. Открытие конкурсного производства. Начиная с этого момента, имущество должника «превращается» в конкурсную массу. Предприниматель утрачивает право на распоряжение собственностью.
  6. Конкурсное производство.

    Назначение арбитражного управляющего, проведение собраний кредиторов, продажа имущества недобросовестного заемщика, распределение конкурсной массы пропорционально заявленным требованиям. Стандартный срок производства — 6 месяцев.

  7. Завершение производства. Погашение долгов и освобождение предпринимателя от обязательств.

После получения иска о банкротстве (с приложением документов) суд назначает дату рассмотрения вопроса об обоснованности заявления. Определение направляется в организацию арбитражных управляющих и ИП-должнику.
В некоторых случаях дело может быть прекращено до начала конкурсного производства.

Речь идёт о следующих ситуациях:

  • Удовлетворение требований кредиторов.
  • Восстановление платежеспособности ИП.
  • Отказ заимодателей от требований.
  • Признание необоснованности претензий.
  • Отсутствие средств на судебные расходы.

Банкротство бывшего ИП

Снявшись с учёта в налоговом органе, ИП утрачивает право на инициирование дела. Бывший предприниматель не может быть объявлен несостоятельным, поскольку его деятельность официально прекращается.

Вместе с тем обязательства по уплате возникших в период осуществления коммерческой деятельности долгов остаются. Другими словами, долги сохраняются, а возможность объявить себя банкротом исчезает.

Однако за бывшими ИП остаётся право на признание себя банкротом в качестве физического лица. Для этого должны быть выполнены определенные условия: срок невыплаченной задолженности свыше 3 месяцев и сумма свыше 500 тысяч рублей.

Условия, при которых гражданин обязан заявить о собственной несостоятельности:

  • Если после уплаты одного или нескольких долгов гражданин предвидит невозможность исполнения других материальных обязательств в сумме от 500 тысяч рублей.
  • Если гражданин предвидит собственную несостоятельность, и ситуация отвечает признакам несостоятельности имущества.

Последствия

Когда индивидуальный предприниматель признается банкротом, его деятельность как ИП прекращается. Регистрация и лицензии аннулируются. Закон налагает запрет на осуществление коммерческой деятельности на 5 лет.
Законом предусмотрено два варианта начала отсчёта пятилетнего периода:

  • С момента прекращения процедуры банкротства.
  • С момента завершения торгов. Срок реализации имущества — 6 месяцев. По ходатайству одной из заинтересованных сторон срок продлевается.

Помимо ограничения в праве заниматься коммерческой деятельностью, в течение тех же пяти лет должник не может управлять компаниями.

Стоимость банкротства ИП

Банкротство ИП — недешевая процедура. В стоимость входят официальное и неофициальное вознаграждение арбитражному управляющему, судебные издержки и другие расходы.

По оценкам экспертов цена зависит от региона, суммы задолженности, целей инициатора, количества процедур, объёма работы, количества и «качества» кредиторов.
Специалисты по банкротным делам настоятельно рекомендуют ИП самостоятельно инициировать начало процедуры.

В этом случае податель заявления имеет право на выбор управляющего, что значительно повышает шансы на максимально безболезненный для должника исход дела.

Помимо этого большую роль играет уровень конкуренции организаций, оказывающих банкротные услуги. По закону один месяц конкурсного производства и наблюдения обходится в 30 000 руб. Однако рынок вносит значительные коррективы — цена может сильно колебаться.

В Москве «вилка» стоимости услуг составляет 20 — 100 тыс. руб. в месяц. К этому необходимо добавить оплату анализа финансового состояния и подтверждения отсутствия доказательств преднамеренного банкротства.

Факторы, влияющие на совокупную стоимость услуг:

  1. Срок ведения процедур (в месяцах).
  2. Ежемесячный платеж.
  3. Текущие расходы.

В среднем стоимость услуг банкротства индивидуального предпринимателя по Москве колеблется в пределах 200 тыс. — 1 млн. рублей. Специалисты предупреждают: низкая стоимость услуг может свидетельствовать о недостаточном опыте арбитражного управляющего. Низкая стоимость — рискованный результат.

После банкротства можно ли открыть индивидуального предпринимателя?

Предприниматель, объявленный несостоятельным, лишается право на открытие ИП сроком на 5 лет. Осуществляя коммерческую деятельность в обход запрета, лицо нарушает закон. Следствие — наказание за ведение бизнеса без регистрации. Штраф составляет 500 — 2000 руб.

Если характер деятельности подразумевает получение специальных разрешений, штраф возрастает до 2 — 2,5 тыс. рублей (с конфискацией или без таковой) товаров, продукции, орудий производства. Многократно возрастает ответственность, когда действия незарегистрированного предпринимателя нанесли ущерб гражданам либо государству.

В этом случае бывшего предпринимателя может ожидать уголовная ответственность.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/nesostoyatelnost-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство ИП с долгами

Признаки банкротства предпринимателя

Бывают ситуации, когда «бизнес не идет», и наступает какая-то черная полоса. В большинстве случаев предприниматели просто запасаются валокордином и хорошим коньяком, и бросаются в бой с неприятностями, стойко претерпевая все сложности и перипетии. Но иногда ситуация оборачивается иным боком – и тогда встает вопрос о закрытии бизнеса.

Если на мели оказывается крупная компания, то закрытием занимаются юристы – они составляют пакет документов, обращаются в Арбитражный суд, и далее осуществляется ликвидация юридических лиц через банкротство юридических лиц. То есть начинается полноценная судебная процедура, в установленном законом порядке.

Если же речь идет об ИП, то в данном случае будет применяться банкротство индивидуального предпринимателя. В этой статье предлагаем рассмотреть, как осуществляется банкротство ИП при отсутствии или при наличии имущества, как составить заявление в суд о банкротстве ИП, какие существуют ограничения и признаки банкротства ИП.

Процедура банкротства ип: основные положения

Если у вас сложилась непростая ситуация в отношении бизнеса, образовались долги, и вы совершенно не знаете, что делать – выход есть! И это банкротство физических лиц, сюда включены и предприниматели. Законодательная база единая для всех потенциальных банкротов – Закон о банкротстве физлиц, ИП и юрлиц. Он регламентирует все виды несостоятельности.

Напомним, что ранее до 2015 года банкротиться могли только компании, простым гражданам и предпринимателям приходилось бороться за свои права посредством длительных судебных тяжб с банками. В лучшем случае удавалось добиться отмены начислений поверх тела кредита, но основная сумма долга оставалась висеть.

С 2015 года ситуация кардинально поменялась, и предприниматели получили хорошую возможность избавиться от старых накопившихся долгов, просто пройдя законную процедуру банкротства. Рассмотрение дел осуществляется только в Арбитражных судах по месту регистрации, при этом для таких процессов назначаются судьи со специальными полномочиями.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Как осуществляется процедура банкротства индивидуального предпринимателя?

Если вы не можете самостоятельно разобраться с долгами по кредитам и налогам, а брать новые кредитные обязательства для расчета со старыми не позволяет здравый смысл, то банкротство будет для вас идеальным решением всех проблем.

Важно! Прежде чем подавать заявление, потребуется закрыть статус ИП:

  • заполняем документ о прекращении деятельности в форме № Р26001, необходимо 2 экземпляра;
  • оплачиваем пошлину в размере 160 рублей;
  • несем заполненные документы и квитанцию об уплате в ИФНС.

Важный момент! Довольно часто возникают вопросы вроде «можно ли закрыть ИП с долгами по пенсионному фонду?». Можно! Даже если у вас есть долги перед ФНС, ПФ, вы все равно можете закрыть статус ИП. Сотрудники обязаны это сделать в 5-тидневный срок, при этом к долгам претензий в принципе быть не должно.

Где найти информацию о реквизитах и образец заявления на закрытие статуса? Это не проблема – вы без проблем сможете все данные обнаружить на сайте nalog.ru. Помните, даже если вы уже давно не ведете свою деятельность, ПФ по-прежнему будет начислять вам взносы, соответственно, важно сделать все своевременно.

Далее, когда вы избавились от статуса предпринимателя, пришло время инициировать свое банкротство. Одной из важных задач будет выбор арбитражного управляющего. Именно он будет осуществлять большинство операций в рамках дела, и управлять вашими финансами. При этом в заявлении необходимо указывать только СРО, из состава которой суд и будет выбирать.

Как грамотно выбрать финуправляющего для процедуры банкротства ИП? Помочь в этом вам могут наши специалисты – мы не только поможем организовать поддержку и юридическое сопровождение, но и подберем профессионального управляющего, обращайтесь – все подробности при консультации в офисе!

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Мало просто махнуть рукой на долги, и спешно начинать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Дело еще в том, что должны быть признаки банкротства.

  1. Вы должны быть поставлены в положение, в котором четко осознаете, что скоро наступит ваша несостоятельность. Например, вы задолжали поставщикам, банку с оплатой кредитов, к вам обратились приставы с судебным решением о конфискации определенного имущества, и так далее. И при этом отсутствует стабильный доход, а значит возможности рассчитаться с долгами нет. Это один из признаков, который требует вашего обращения в АС.
  2. У вас должен образоваться долг от полумиллиона рублей. Отметим, что для ИП это не редкость, часто такой долг образуется по налогам, что заставляет задуматься о банкротстве, поскольку сумма не очень большая.
  3. Просрочка по платежам от 90 дней.

Если у вас наблюдается хотя бы один из перечисленных признаков, можете смело обращаться в суд, чтобы инициировать банкротство гражданина.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Итак, давайте рассмотрим, как оформить несостоятельность гражданина, какие есть особенности у банкротства ИП, и к чему следует готовиться заранее.

  1. Согласно нашей пошаговой инструкции, на первом месте будет стоять извещение банков о вашем решении. Вам просто потребуется составить текст такого извещения, распечатать его и разослать всем кредиторам – банкам, МФО, различным компаниям (например, поставщикам), которым вы задолжали деньги. При этом желательно отправлять извещения в виде заказного письма – так у вас останутся доказательства, что все корреспонденты получили вести.
  2. Вторым пунктом является выбор управляющего (ФУ). Это важно. Конечно, мы бы рекомендовали для этих целей обратиться к юристам, потому что самостоятельный поиск может закончиться немного не тем результатом, которого вы ожидаете. Желательно заранее найти человека и договориться с ним, и только затем осуществлять следующие действия, объявлять себя банкротом.
  3. Теперь – заявление и документы. Более подробно об этом мы поговорим ниже, важно знать, что к документам еще потребуется приложить чеки об оплате госпошлины, о внесении средств на депозит суда.
  4. Оплачиваем 25 300 рублей (вознаграждение для ФУ + госпошлина), прилагаем к документам, относим в суд.

Теперь остается только ждать, пока суд назначит дату заседания.

Интересно, что в рамках дела суд может назначить запрет на выезд за границу. Но такая мера легко отменяется, для этого требуется подать ходатайство с приложением документов, которые подтвердят важность и необходимость поездки. Разумеется, к этому процессу лучше приобщить опытных юристов.

Как быть в случае банкротства супругу индивидуального предпринимателя? Здесь порядок будет общим для всех процедур банкротства физ.

лиц – единственное жилье будет оставаться за должником в любом случае, имущество ИП при банкротстве разделяется между супругами в равных долях, если отсутствует брачный договор или соответствующий документ, если же нет имущества – супруг ничего не теряет. Однако если у пары есть жилье в ипотеке, то оно подлежит реализации.

Еще одной особенностью процедуры является выделение средств на проживание. То есть гражданин, в отношении которого осуществляется банкротство, должен подать ходатайство на выделение денег для содержания себя и своей семьи. Как это сделать? Подробности вы можете узнать у наших специалистов.

Последствия процедуры банкротства ИП

В рамках суда и после завершения процедуры наступают определенные последствия для должника. Примечательно, что во время процесса последствия банкротства ИП будут следующими:

  • постановления, выданные ранее судами, приостанавливаются;
  • долг не растет (за исключениями случаев, когда должник во время процесса берет новые долги);
  • претензии кредиторов прекращаются;
  • финансовые операции должник осуществляет с позволения ФУ.

Что ждет ИП после банкротства?

  1. Он не сможет стать директором, руководителем, начальником (3 года).
  2. Он не сможет пройти оформление банкротства ИП повторно (5 лет).
  3. При подаче заявки на новый кредит банкрот должен проинформировать банк о своем статусе.

В действительности практика банкротства ИП показывает, что кредиты после суда получить можно, это не является проблемой!

Сроки банкротства ип

Сколько занимает судебный процесс по времени? Как правило, около 6-12 месяцев. Длительность напрямую зависит от наличия имущества у физического лица, от поведения кредиторов, ФУ и множества иных факторов. Практика показывает, что вся процедура занимает около 7-8 месяцев.

Заявление о банкротстве ип (образец) и другие документы

Заявление является одним из самых важных документов, и к его содержанию следует внимательно отнестись. В нем должны быть такие данные:

  • ФИО должника, кредиторов, адреса, другие данные;
  • Причины, побудившие обратиться к банкротству физ. лица;
  • Сумма долга;
  • Претензии, иные документы с банков
  • СРО для ФУ;
  • Состав семьи;
  • Перечень имущества.

Заявление о банкротстве ИП подается в АС, вместе с документами. Это выписки из банков, претензионные письма, квитанции об оплате пошлины, документы, идентифицирующие личность подающего. Ознакомиться с образцом заявления в АС вы можете на нашем сайте.

Сколько стоит банкротство ип в 2021 году?

Итак, мы подошли к одному из самых важных вопросов – какая сумма денег потребуется на процедуру? Что об этом говорит ФЗ о банкротстве ИП?

На самом деле затраты обычно составляют около 80-100 тысяч рублей. Опытные специалисты рекомендуют обратиться за помощью к юристам – стоимость пакетного сопровождения обычно в итоге помогает сэкономить расходы на суд, минимизировав риск ошибок со стороны потенциального банкрота.

Интересно, что законодатели предлагают упрощенную процедуру банкротства ИП – по слухам, она может быть принята в России уже в конце текущего года. Она значительно сократит все расходы, сэкономит время на процедуру. Тем не менее, пока о ней говорить рано.

Если у вас есть проблемы финансового характера, то не стоит ждать неопределенного будущего – новый порядок могут принять и через 5 лет, однако ваши долги все это время не будут стоять на месте. Обращайтесь, мы окажем вам всю необходимую помощь в процедуре!

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Источник: https://fcbg.ru/bankrotstvo-ip

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства предпринимателя

Сегодня, признаки банкротства ИП четко прописаны в федеральном законодательстве. Закон о банкротстве предпринимателей практически идентичен положениям несостоятельности физических лиц.

Разница заключается лишь в том, что в случае признания банкротом ИП, речь идет о долгах, связанных с непосредственным ведением бизнеса. Для гражданских лиц в свою очередь фигурируют кредитные обязательства.

Правовая информация

Для того, чтобы суд признал индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным, требуется соответствовать определенным критериям, предписанным в статье 214 (Закона о банкротстве). Главным признаком является отсутствие средств или иного имущества, которое может быть взыскано судебными приставами в пользу долговых обязательств.

Дополнительные критерии несостоятельности индивидуального предпринимателя выглядят следующим образом:

  • предприниматель приостановил выплату долгов (обязательств) и допустил просрочку;
  • просроченные платежи за 1 месяц должны иметь соотношение 10% от финансовых обязательств ИП;
  • общая сумма долговых обязательств выше стоимости принадлежащего ИП имущества;
  • судебные приставы прекратили взыскание на основании ст. 46, так как у должника отсутствует какое-либо имущество, которое может быть обращено в пользу долга.

ВАЖНО !!! Таким образом индивидуальный предприниматель несет двойную ответственность посредством своего имущества (ИП и физического лица).

При этом финансовая несостоятельность будет охватывать полностью имущественный и финансовый статус ИП.

Стоит отметить, что закон предусматривает следующее положение: если у лица есть долговые обязательства, касающиеся гражданской сферы (кредитные и ипотечные кредиты), гражданин может выбрать способ банкротства в статусе физического лица или предпринимателя.

Но при этом необходимо помнить, что последствия признания финансово несостоятельным физ. лица и ИП существенно различаются, поэтому стоит рассмотреть их и принять правильное решение.

Если суд установил, что коммерческое лицо подало заявление на банкротство, и оно оказалось фиктивным, статья 197 ФЗ предусматривает следственную проверку в рамках уголовного разбирательства.

Если данный факт будет доказан, то санкции предусмотрены следующие:

  • наложение штрафа в размере общей суммы дохода за последние 2 года;
  • штраф в размере не менее 300-500 тыс. рублей с лишением вести предпринимательскую деятельность в течение 2 лет;
  • уголовная ответственность. Наказание в виде 6-летнего срока лишения свободы и уплата штрафа в размере не менее 300-500 тыс. рублей.
  • если правонарушение малозначительное, то в этом случае назначается штраф в размере не менее 100 минимальных размеров оплаты труда.

Основные признаки

Предприниматель вправе подать заявление в органы судебной власти, когда банкротство может произойти в ближайшее время. Дополнительно потребуется документально доказать судье, что лицо не может в силу финансовой неспособности исполнить долговые обязательства.

При этой ситуации сумма долгов особой роли не играет, но потребуется рассчитать затраты, которые пойдут на банкротство, в среднем они составляют до 300 тыс. рублей.

К тому же необходимо учитывать возможность так называемого фиктивного признания финансово несостоятельным – подачи ложного заявления в суд. Для снижения риска оказаться не в лучшем положении, в 2021 сумма задолженности должна быть не менее 500 тыс.

рублей. Просрочка должна составлять более 3 месяцев со дня последнего внесения средств.

ВНИМАНИЕ !!! Лицо, ведущее предпринимательскую деятельность, должно удостовериться, что требования одного или двух кредиторов можно удовлетворить. Но это может привести к невозможности выплатить другие долговые обязательства, сумма которых составляет не менее 500 тыс. рублей.

На сегодняшний день процедура банкротства физических лиц и ИП подразумевает под собой одну и ту же процедуру. При этом есть некоторые отличия, которые заключаются в статусе этих категорий граждан.

В свою очередь физическое лицо не может подвергнуться банкротству, если долговые обязательства являются потребительским кредитом, взятым на личные нужды, а также другие займы. При этом гражданин, имеющий статус бизнесмена, может подать на заявление в суд, если его долги связаны с ведением бизнеса и личных расходов. При этом данные обязательства будут складываться.

Общие особенности банкротства ИП напрямую связаны с ведением бизнеса. Они подразумевают под собой, что гражданин отвечает по своим долгам имуществом, которое применяется и не применяется в данной деятельности.

ВАЖНО !!! Стоит отметить, что для коммерческих долгов предусмотрена процедура перерасчета займов и мировое соглашение с кредиторами.

Для процедуры банкротства индивидуальному предпринимателю необходимо выполнить следующие требования:

  • для начала ИП необходимо подать заявление в органы судебной власти по месту регистрации;
  • свидетельство о регистрации частной деятельности;
  • развернутые данные об общей сумме долговых обязательств;
  • документы, подтверждающие, что ИП является владельцем имущества;
  • дополнительные документы (на усмотрение арбитражного судьи).

После этого, с помощью финансового консультанта (сопроводителя дела о банкротстве) проводится анализ ситуации для выяснения несостоятельности гражданина.

Затем ИП, и кредитор с помощью посредничества финансового сопровождающего пытаются прийти к мирному разрешению проблемы.

Далее возбуждается конкурс на реализацию, когда предприниматель теряет право собственности на предполагаемое имущество;

За конкурсом следует процедура реализации имущества ИП, которое может быть обращено в счет исполнения долговых обязательств. Конкурсный управляющий назначается в особом порядке на срок не менее 6 месяцев.

ВНИМАНИЕ !!! После того, как все этапы данной процедуры пройдены, ИП признается банкротом. Финансовые обязательства полностью снимаются.

Процесс банкротства накладывает на гражданина некоторые финансовые издержки по следующим пунктам:

  • государственная пошлина составляет 2 тыс. рублей;
  • сама процедура обойдется, в среднем, в 300 тыс. рублей;
  • объявление банкротом индивидуального предпринимателя посредством публикации в различных источниках массовой информации 8 тыс. рублей.

В некоторых ситуациях процедура банкротства вытекает в большую сумму, чем основные долговые обязательства.

В этом случае, после того, как пройдет конкурс на реализацию имущества ип, обязательства будут погашаться по следующей схеме:

  • если есть подтверждённый факт вреда здоровью, он будет погашен в первую очередь;
  • затем будут погашаться финансовые издержки, предусмотренные трудовым договором;
  • в последнюю очередь будут гаситься кредитные обязательства.

Подведя итоги данной статьи, можно сказать, что предпринимателю лучше всего банкротится как коммерческое и физическое лицо, что допускает закон. Это поможет объединить долговые обязательства.

При этом финансовая несостоятельность не влияет на будущий бизнес, исключение составляет, если было подано заявление на преднамеренное банкротство.

Источник: https://jurists-online.ru/finansy/bankrotstvo/priznaki-bankrotstva-ip

Банкротство ИП в 2020 году – особенности и последствия процедуры

Признаки банкротства предпринимателя

Кстати: Мы проводим онлайн-консультации.
Надёжно, экспертно, конфиденциально. Подробнее

На начало 2020 года в России было зарегистрировано более 4 миллионов индивидуальных предпринимателей. Ограничения, введённые властями в связи с пандемией коронавируса, особенно сильно ударили по малому и среднему бизнесу. Многие предприниматели были вынуждены прекратить свою деятельность,  многие оказались в долгах.

В ситуации, когда выплачивать долги становится особенно трудно, предприниматель может обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом.

В случае, если банкротиться прямо сейчас он не хочет – кредитор не сможет подать в суд заявление о его банкротстве, поскольку в настоящее время действует запрет на банкротство некоторых индивидуальных предпринимателей и организаций.

Мораторий на банкротство индивидуальных предпринимателей

В условиях ухудшения ситуации в мире бизнеса в связи с распространением коронавирусной инфекции Правительством РФ был введён шестимесячный мораторий на банкротство индивидуальных предпринимателей.

При этом стоит отметить, что любой предприниматель может отказаться от применения в отношении себя моратория  и подать заявление о собственном банкротстве. Для этого ему необходимо сделать публикацию в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. В таком случае у кредиторов также появляется возможность обратиться в суд с заявлением о банкротстве своего должника.

Запрет на банкротство предпринимателей действует 6 месяцев, начиная с 6 апреля 2020 г. и заканчивая 6 октября 2020 г. Возможно, данный срок будет продлён.

Мораторий вводится только в отношении тех предпринимателей, которые ведут свою деятельность в сферах, наиболее пострадавших от коронавируса. При определении сферы смотрят на код основного вида деятельности, который указан в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей.

Сейчас в списке отраслей, наиболее пострадавших от пандемии, более 40 видов экономической деятельности. Туда входят сферы торговли, перевозок, деятельности в области культуры и т.д.

В случае, если кредитор направит в суд заявление о признании банкротом предпринимателя, который осуществляет деятельность, признанную государством пострадавшей в условиях пандемии, арбитражный суд вернёт заявление. При этом он не будет разбираться в ситуации, если задолженность предпринимателя перед кредитором возникла ранее введения ограничительных мер или не связана с введёнными властями ограничениями.

Мораторий на банкротство действует до 6 октября 2020 года и только в отношении тех предпринимателей, чью деятельность признали «пострадавшей от коронавируса»

Условия для обращения в суд с заявлением о банкротстве

Если предприниматель осуществляет деятельность в сфере, которая не признана пострадавшей от пандемии коронавируса, или, если он объявил о своём отказе от моратория на банкротство, необходимо соблюдение ряда условий для того, чтобы предпринимателя признали банкротом.

Для того, чтобы суд признал предпринимателя несостоятельным и ввёл процедуру банкротства по его заявлению, нужно, чтобы он был неплатёжеспособным.

Неплатёжеспособность предполагается, если:

  • индивидуальный предприниматель прекратил расчёты по своим обязательствам, срок исполнения которых наступил;
  • предприниматель не исполнил более 10 % своих обязательств в течение 1 месяца со дня, когда они должны были быть исполнены;
  • размер долга превышает стоимость имущества предпринимателя;
  • в отношении предпринимателя было вынесено постановление об окончании исполнительного производства в связи с отсутствием имущества.

Но для того, чтобы суд принял заявление о признании предпринимателя банкротом, по общему правилу необходимо, чтобы требования кредиторов к должнику составляли более 500 тысяч рублей, а просрочка их исполнения составляла свыше 3 месяцев.

В некоторых случаях эти правила можно обойти: если предприниматель предвидит своё банкротство, и при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что с учётом планируемых поступлений денежных средств, предприниматель всё равно не сможет расплатиться со своими долгами.

Как можно заметить, условия для признания индивидуальных предпринимателей банкротами такие же, как и для граждан, однако, существует ряд нюансов, про которые не стоит забывать, обращаясь в суд с заявлением о признании предпринимателя банкротом.

  1. За 15 дней до подачи заявления о банкротстве индивидуальному предпринимателю необходимо сделать публикацию в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц  о намерении обратиться в суд с заявлением о признании себя банкротом. Это нужно в том числе для того, чтобы кредиторы знали о том, что их должник собирается банкротиться и успели направить свои требования в арбитражный суд для включения их в реестр требований кредиторов. Поэтому у должника-предпринимателя в отличие от должника-гражданина отсутствует обязанность перед подачей в суд заявления о банкротстве направлять каждому из своих кредиторов копию такого заявления.
    Если обязанность по опубликованию сведений о намерении обанкротиться должником не выполнена, суд оставит заявление предпринимателя без рассмотрения.
  2. К заявлению о банкротстве необходимо приложить выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Получить её необходимо не ранее, чем за 5 дней до даты подачи заявления. Сформировать её можно онлайн на сайте Федеральной налоговой службы.

Важно отметить, что законом и судебной практикой не допускается возбуждение двух дел о банкротстве в отношении одного и того же человека, в случае, если он является индивидуальным предпринимателем.

Поскольку, индивидуальный предприниматель отвечает по обязательствам, возникшим из его деятельности, всем своим имуществом, в отношении такого гражданина ведётся только одно дело о банкротстве.

В этом деле кредиторы предъявляют как требования, возникшие из экономической деятельности индивидуального предпринимателя, так и потребительские, возникшие у должника как у гражданина. Это способствует наибольшей оперативности рассмотрения дела о банкротстве.

В остальном все условия для обращения в суд такие же, как и в деле о банкротстве гражданина. Если все они будут соблюдены, арбитражный суд примет заявление индивидуального предпринимателя и назначит дело к рассмотрению.

В деле о банкротстве может быть введено 3 процедуры: реструктуризация долгов индивидуального предпринимателя, реализация имущества или мировое соглашение. В зависимости от того, какая процедура будет выбрана, различаются и последствия банкротства для индивидуального предпринимателя.

Перед подачей заявления о банкротстве предпринимателя в суд не забудьте сделать публикацию на Федресурсе и приложить к заявлению выписку из ЕГРИП

Последствия банкротства для индивидуального предпринимателя

Банкротство индивидуального предпринимателя влечёт ряд специфических последствий, которые не возникают в случае, если человек банкротится как гражданин.

  1. С момента признания предпринимателя банкротом утрачивает силу его государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются ранее выданные лицензии.
    Арбитражный суд после вынесения решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введения процедуры реализации имущества направляет в Федеральную налоговую службу копию решения о признании предпринимателя банкротом, после чего налоговая служба должна внести сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя.
  2. В течение 5 лет после завершения процедуры обанкротившийся предприниматель не сможет зарегистрироваться вновь в качестве индивидуального предпринимателя, кроме того, ему будет запрещено заниматься предпринимательской деятельностью, а также участвовать в органах управления юридического лица. Проще говоря, бывший предприниматель-должник не сможет быть генеральным директором в обществе с ограниченной ответственностью или в акционерном обществе или входить в их совет директоров.

Если организация занимается кредитной деятельностью, срок увеличивается: банкрот не сможет участвовать в её управлении в течение 10 лет.

Стоит отметить, что для тех предпринимателей, которые пострадали от ограничений, введённых  властями в апреле-мае 2020 года, предусмотрены специальные последствия.

Они смогут продолжить заниматься предпринимательской деятельностью и после банкротства в случае, если более 50% непогашенной кредиторской задолженности образовалось в период действия моратория на банкротство или на эту задолженность была предоставлена судебная рассрочка.

Если производство по делу о банкротстве индивидуального предпринимателя прекращено в связи с заключением мирового соглашения, предприниматель также вправе заниматься предпринимательской деятельностью и регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Верховный Суд РФ в одном из своих определений указал, что заключение мирового соглашения указывает на предоставление должнику возможности восстановить собственную платёжеспособность, вернуть доверие кредиторов, поэтому выход из процедуры несостоятельности, сопряжённый с восстановлением платёжеспособности, не должен влечь таких последствий как пятилетнее ограничение на ведение предпринимательской деятельности. Для того, чтобы продолжить заниматься предпринимательской деятельностью, бывшему должнику необходимо обратиться с заявлением  о регистрации в качестве ИП в налоговую инспекцию.
Для обанкротившегося предпринимателя действует ряд ограничений по ведению предпринимательской деятельности

Очень часто среди долгов индивидуального предпринимателя имеется задолженность, в том числе по выплате заработной платы и выходных пособий. Важно помнить, что от исполнения обязательств по выплате данного долга предприниматель не будет освобождён при завершении процедуры банкротства.

Даже в случае, если его кредитор-работник не обращался в суд для включения своих требований в реестр требований кредиторов индивидуального предпринимателя, он сможет в дальнейшем предъявить исполнительный лист к исполнению в Федеральную службу судебных приставов.

Поэтому долги по зарплате придётся заплатить в любом случае.

Кроме этого, при банкротстве должник в любом случае не освобождается от долгов, которые перешли к нему в случае его привлечения к субсидиарной ответственности.

Также не стоит забывать, что банкротство не освобождает граждан от возмещения убытков, причинённых ими юридическому лицу, участниками или членами коллегиальных органов которого они были, если убытки были причинены ими умышленно или по грубой неосторожности. Это особенно актуально для предпринимателей, поскольку зачастую они также являются учредителями или иными контролирующими лицами в организациях, у которых финансовые дела стали ухудшаться. Личное банкротство в таких случаях не спасёт. 

Помимо этого, в процедурах несостоятельности должник не освобождается от требований о применении последствий недействительности сделки, что также весьма часто встречается в делах о банкротстве предпринимателей.

От некоторых долгов предпринимателя могут не освободить по окончании процедуры банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей в ряде случаев характеризуется большей сложностью и длительностью, нежели банкротство гражданина.

В данном случае речь идёт о профессиональном участнике экономического оборота, в связи с чем у арбитражного суда могут быть повышенные требования к должнику-предпринимателю.

Для того, чтобы процедура банкротства прошла наиболее спокойно и без сюрпризов, настоятельно рекомендуем перед обращением в суд с заявлением о банкротстве проконсультироваться с профильными специалистами по банкротству для оценки рисков и перспектив.

В нашей команде работают юристы, сопровождающие процедуру банкротства и освободившие от долгов сотни граждан и предпринимателей. Звоните специалистам «Планеты Закона» по номеру: + 7 (495) 722-99-33 или пишите в WhatsApp.

Источник: https://www.planeta-zakona.ru/blog/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya.html/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.